Las Vegas Casino Sofitel - Pénzmosás megelőzésére és ügyfél-azonosításra vonatkozó szabályzat

Description (D): A Las Vegas Casino Sofitel pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó, valamint ügyfél-azonosítási (AML / KYC) szabályzata: kötelezettségek, eljárások, adatkezelési és bejelentési feltételek.

H1: Las Vegas Casino Sofitel - AML / KYC szabályzat

1. A szabályzat célja és hatálya

Jelen dokumentum a Las Vegas Casino Sofitel pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás megelőzésére vonatkozó belső szabályzatát (AML - Anti-Money Laundering), valamint az ügyfél-azonosítási eljárásokat (KYC - Know Your Customer) rögzíti. A szabályzat tartalmazza azokat a kötelezettségeket és eljárásokat, amelyeket a hatályos magyar jogszabályok és az alkalmazandó európai uniós rendelkezések alapján valamennyi ügyfélre és üzleti kapcsolatra alkalmazni kell.

A szabályzat alapját különösen az alábbi jogszabályok és hatósági rendelkezések képezik:

2017. évi LIII. törvény a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról (AML törvény),
1. évi XXXIV. törvény a szerencsejáték szervezéséről,
a Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatósága (SZTFH) vonatkozó rendeletei, különösen a 19/2021. számú SZTFH-rendelet és a 4/2021. számú SARA-rendelet.

A szabályzat hatálya kiterjed minden természetes személyre, aki a Las Vegas Casino Sofitelnél ügyfélkapcsolatot létesít vagy tranzakciót hajt végre.

2. Felügyeleti hatóság

A Las Vegas Casino Sofitel szerencsejáték-tevékenységét és pénzmosás-megelőzési megfelelését Magyarországon a Szabályozott Tevékenységek Felügyeleti Hatósága (SZTFH) felügyeli.

A gyanús tranzakciókra vonatkozó bejelentési kötelezettséget a Magyar Pénzügyi Információs Egység (Hungarian Financial Intelligence Unit - HFIU) felé kell teljesíteni, amely a Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) szervezetén belül működik.

HFIU elérhetősége:

E-mail: [email protected]
Telefon: +36 (1) 4309 466

3. Ügyfél-azonosítás (KYC)

3.1 Az azonosítás kötelezettsége

Üzleti kapcsolat létesítésekor, illetve minden olyan esetben, amikor az ügyfél tranzakciót kíván végrehajtani, kötelező az ügyfél azonosítása és ellenőrzése (customer due diligence - CDD). Az azonosítás elvégzése nélkül üzleti kapcsolat nem létesíthető, és tranzakció nem hajtható végre.

3.2 Gyűjtött személyes adatok

Az ügyfél-azonosítás során az alábbi adatok kerülnek bekérésre és rögzítésre:

Teljes név: születési név és viselt név
Születési dátum és hely: pontos dátum és helyszín
Állampolgárság: jelenlegi állampolgárság
Lakcím / tartózkodási hely: bejelentett vagy tényleges lakcím
Azonosító okmány adatai: okmányszám, kiállítás dátuma, érvényességi idő
Anyja születési neve: ahol jogszabály előírja

3.3 Elfogadott azonosító okmányok

Személyazonosság igazolására kizárólag érvényes, hatóság által kiállított okmány fogadható el. Elfogadható okmányok különösen:

személyazonosító igazolvány,
útlevél,
jogosítvány,
tartózkodási engedély.

Lakcím igazolására elfogadható:

lakcímkártya,
közüzemi számla,
bankszámlakivonat,
egyéb hatósági irat,

amennyiben tartalmazza az ügyfél nevét és lakcímét, és az azonosítás időpontját megelőző 90 napnál nem régebben került kiállításra.

4. Fokozott ügyfél-átvilágítás (Enhanced Due Diligence)

Bizonyos esetekben az általános azonosítási eljáráson túlmenő, fokozott ügyfél-átvilágítás alkalmazandó. Fokozott átvilágítás szükséges különösen az alábbi esetekben:

ha az ügyfél egy naptári napon belül 2 000 000 HUF (hozzávetőleg 5 050 EUR) értéket elérő vagy azt meghaladó pénzügyi tranzakciót hajt végre,
ha az ügyfél a kockázatértékelési eljárás alapján magas kockázatú kategóriába sorolható,
ha az ügyfél politikailag kitett személy (PEP), vagy ilyen személlyel közvetlen kapcsolatban áll,
ha az ügyfél olyan országból vagy területről érkezik, amelyet az Európai Unió vagy az ENSZ magas kockázatúnak minősít.

Fokozott átvilágítás keretében az ügyfélnek igazolnia kell a pénzeszközök forrását (például bankszámlakivonattal, jövedelemigazolással vagy más hiteles dokumentummal), valamint a tervezett tranzakció célját.

5. Folyamatos monitoring és kockázatértékelés

Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az ügyfél tranzakciói és tevékenysége folyamatos monitoring alá esnek. A monitoring célja a szokatlan vagy gyanús mintázatok azonosítása.

Az ügyfelek kockázati kategóriákba (alacsony, közepes, magas kockázat) kerülnek besorolásra, és a monitoring intenzitása ehhez a besoroláshoz igazodik.

A szűrőrendszer az ENSZ és az Európai Unió pénzügyi korlátozó intézkedéseinek (szankciók) listáit, valamint egyéb releváns feketelistákat folyamatosan alkalmazza.

6. Gyanús tranzakciók bejelentése

Amennyiben az ügyfél tranzakciója vagy magatartása pénzmosásra vagy terrorizmusfinanszírozásra utaló jeleket mutat, a Las Vegas Casino Sofitel köteles haladéktalanul bejelentést tenni a Magyar Pénzügyi Információs Egység (HFIU) részére.

A bejelentési kötelezettség teljesítése nem minősül az ügyfél értesítésének. Az ügyfél a bejelentés tényéről nem tájékoztatható (tipping-off tilalma).

7. Tényleges tulajdonos (UBO) azonosítása

Üzleti kapcsolat létesítésekor az ügyfél tényleges tulajdonosa (Ultimate Beneficial Owner - UBO) is azonosításra kerül, amennyiben az ügyfél jogi személy vagy más szervezet.

A tényleges tulajdonosra vonatkozó adatok kezelése a hatályos magyar AML törvény alapján működő központi tényleges tulajdonosi nyilvántartásba történő bejelentési kötelezettséggel összhangban történik.

8. Adatmegőrzés

Az ügyfél-azonosítás és az üzleti kapcsolat során gyűjtött valamennyi adat és dokumentum az AML törvény előírásainak megfelelően legalább 8 évig megőrzésre kerül, az üzleti kapcsolat megszűnésétől, illetve az egyszeri tranzakció végrehajtásától számítva.

Az adatok biztonságos, hozzáférés-kontrollált rendszerben kerülnek tárolásra. Az adatokhoz kizárólag az arra jogosult személyek férhetnek hozzá.

9. Alkalmazottak képzése és belső eljárások

A Las Vegas Casino Sofitel valamennyi érintett alkalmazottja számára rendszeres pénzmosás-megelőzési (AML) képzést biztosít. A képzés kiterjed:

a gyanús tevékenységek felismerésére,
a bejelentési kötelezettség teljesítésére,
a vonatkozó belső eljárások alkalmazására.

Belső bejelentő (whistleblowing) rendszer működik, amelyen keresztül az alkalmazottak és az igazgatóság tagjai haladéktalanul jelezhetik a gyanús körülményeket vagy a szabályszegéseket.

10. A szabályzat felülvizsgálata

Jelen szabályzat a hatályos magyar jogszabályok és az alkalmazandó európai uniós rendelkezések változásával összhangban rendszeres felülvizsgálat tárgyát képezi.

Az Európai Unió új, közvetlenül alkalmazandó pénzmosás-megelőzési rendelete - amelynek alkalmazása 2027 júliusától várható - a szabályzat soron következő felülvizsgálatának egyik alapját képezi.